Вебинары Разобраться в IT Реферальная программа
Программирование Аналитика Дизайн Маркетинг
16 Ноя 2023
9 мин
2905

Финансовый аналитик: кто это, чем занимается, сколько зарабатывает и как им стать

Анализирует доходы, расходы, баланс и другие экономические показатели.

Финансовая аналитика — отличный старт для карьеры в IT. Чтобы начать работать, не нужен опыт программирования или глубокие знания точных наук. Достаточно базовых математических навыков и интереса к этой сфере. А в будущем можно освоить языки программирования и работать с большими данными или уйти в узкую специализацию. В статье разбираемся, кто такой финансовый аналитик, чем занимается, какие есть карьерные перспективы.

Кто такой финансовый аналитик и чем отличается от других аналитиков

Финансовый аналитик — это специалист, который собирает, анализирует, интерпретирует финансовые данные и составляет отчеты. Руководитель компании использует эти отчеты, чтобы принимать решения. Например, директор запланировал проинвестировать IT-стартап. Но финаналитик оценил все риски и порекомендовал не вкладывать в этот проект — есть большая вероятность, что стартап прогорит.

Разница между финансовым аналитиком и аналитиком данных — в предмете их анализа:

💻 Финансовый аналитик анализирует расходы и доходы бизнеса, разрабатывает и контролирует бюджет, готовит финансовые отчеты.

💻 Аналитик данных же работает с более широким спектром информации. Он анализирует данные о продажах, клиентах, продуктах, маркетинге и других аспектах бизнеса. Например, определяет, какие продукты самые популярные, какие клиенты приносят больше прибыли.

Бизнес-аналитик по специализации ближе к финаналитику.

💻 Бизнес-аналитик анализирует все процессы внутри компании и предлагает решения, которые повысят эффективность работы и увеличат прибыль. Часто бизнес-аналитик работает в связке с IT-отделом и участвует в автоматизации процессов.

Модуль бизнес-аналитики есть в программе курса Skypro «Аналитика данных». Научитесь формулировать и проверять бизнес-гипотезы, разберетесь в ключевых метриках для оценки эффективности компаний. Поймете, как коммуницировать с командами других специалистов и руководителями.

Пример обязанностей финансового аналитика и бизнес-аналитика из вакансий на хедхантере. Источники: hh.ru, hh.ru

Финансовый аналитик — это бизнес-аналитик, который описывает и оптимизирует бизнес-процессы компании с точки зрения финансов. Обычно это бизнес-процессы финансовых подразделений компании. Помимо общих знаний аналитика, такой специалист должен хорошо знать этот раздел с точки зрения бизнеса.

Дмитрий Белан
Self SAP Logistic Subcontractor, индивидуальный предприниматель

Что делает и где работает

Обязанности финансового аналитика:

📌Анализировать финансово-хозяйственную деятельность. Постоянно изучает и измеряет ключевые показатели бизнеса, оценивает влияние внутренних и внешних факторов на результаты компании.

Например, оценивает финансовые результаты за первый и второй кварталы и делает выводы. На предприятии выручка от продажи товаров выросла на 10%, а прибыль — всего на 2%. Хотя ожидали минимум +5%. Но себестоимость сырья увеличилась на 15%, это и повлияло на прибыль.

📌 Анализировать движение денег на предприятии. Рассчитывает денежные потоки и составляет аналитические справки.

Например, компании нужно вовремя сделать платежи в бюджет. Для этого на расчетном счете должно быть не меньше 100 000 ₽. Финотдел анализирует все поступления и знает, что постоянный покупатель заплатит 200 000 ₽. Поэтому деньги на счете собирать не будут, а пустят их в оборот, — платежа клиента хватит на налоги.

📌 Разрабатывать бизнес-стратегии и планы. Оценивает и выбирает перспективные направления для компании, разрабатывает стратегию развития, предлагает методы реализации планов.

У бренда одежды есть цель — увеличить в следующем полугодии продажи через сайт. Тогда финотдел составляет план действий и считает их стоимость. Чтобы повысить объемы онлайн-продаж, бренду стоит решить технические проблемы сайта и использовать маркетинговые инструменты. Например, сделать описания в карточки товаров, добавить кнопки с призывом к действию. Все эти шаги и есть бизнес-стратегия.

📌 Следить за бюджетом. Составляет проект бюджета, согласовывает его с руководителем, а потом контролирует исполнение.

Бюджет телеком-компании наполняют доходы от продажи услуг и аренды оборудования. Пользователи полностью оплатили услуги, а вот арендаторы отдали только часть денег. Так в доходной части бюджета появились отклонения. И задача финотдела проследить, что арендаторы вернули долг.

📌 Оценивать и разрабатывать стратегии по минимизации рисков. Оценивает риски и разрабатывает стратегии по управлению ими.

Давний клиент постоянно задерживает оплату. Высокая вероятность, что это повторится и в следующем месяце. Чтобы минимизировать риск, финотдел заранее отправляет клиенту напоминание.

📌 Готовить и презентовать отчеты для руководства. Разрабатывает формы отчетности, составляет отчеты и визуализирует их в виде презентаций или дашбордов для руководителей.

Есть большая таблица с данными продаж по городам и периодам. Но сложно быстро оценить, в каком городе самые большие продажи. Подать наглядно эти цифры стоит в виде гистограммы.

Пример визуализации финансовых цифр

Пример визуализации финансовых цифр в виде горизонтальной гистограммы

Чаще всего финаналитики работают в банках, инвестиционных, страховых, консалтинговых компаниях, пенсионных, инвестиционных фондах, государственных учреждениях и научных институтах. Еще работают в составе финансового отдела в средних и крупных компаниях разных отраслей — ретейлеров, производств, IT-компаний, телекома.

На практике понятие финансовых данных, целей и контекста их анализа могут отличаться. Перечислю несколько вариантов обязанностей финансового аналитика:

🔸Это может быть аналитик, который анализирует состояние компании, тренды экономических показателей для текущего и стратегического управления.

🔸Кредитные и инвестиционные аналитики работают в организациях, которые предоставляют бизнесу финансирование, — в банках и инвесткомпаниях.

🔸Аналитики по финансовым, товарным, сырьевым рынкам работают с финансовыми инструментами в корпорациях и холдингах.

Константин Зусманович
управляющий партнер экспертной группы «Механика финансов»

Какие знания и навыки нужны финансовому аналитику

Чтобы работать финаналитиком, нужно:

🖊️ Знать области экономики, бухгалтерского учета, статистики. Чтобы оценивать текущее состояние компании, анализировать рентабельность, просчитывать риски и потенциальные убытки.

🖊️ Работать с инструментами и программами и уметь презентовать информацию. С помощью ПО специалист обрабатывает большие данные, собирает их в отчеты. Инструменты визуализации помогают представлять отчеты в виде графиков, диаграмм. Основные программы: Excel, Google Таблицы, BI-системы, PowerPoint, Keynote, Google Презентации, FigJam.

🖊️ Разрабатывать и анализировать финансовые модели. Без этого навыка специалист не сможет оценить перспективы будущего проекта и дать руководству обоснованную рекомендацию, стоит запускать проект, отодвинуть старт или отказаться.

🖊️ Анализировать и интерпретировать данные. Чтобы представлять статистическую информацию в понятной форме. Для этого нужно уметь оценивать данные, отбирать наиболее значимые, выявлять закономерности и тенденции.

🖊️ Работать с большими объемами информации. Чтобы готовить аналитические справки или заключения, рекомендации для руководителей.

Примеры требований в вакансиях финансового аналитика на хедхантере. Источник: hh.ru

Инструменты финансового аналитика

Финаналитики используют разные программы для сбора, анализа и интерпретации финансовой информации. Самые популярные инструменты:

🔸 Excel, Google Таблицы — для сбора и обработки данных.

🔸 Visiology, Modus BI, 1C:Аналитика — BI-системы для накопления и структурирования разноформатных данных из разных источников.

🔸 PowerPoint, Keynote — для динамичных презентаций с переходами слайдов или интерактивами.

🔸 Яндекс Трекер, Битрикс24, Week — таск-трекеры для управления проектами.

🔸 FigJam — интерактивная доска для быстрого создания схем, графиков, диаграмм.

🔸 Google Формы — онлайн-инструмент, с помощью которого составляют опросы, проводят голосования, собирают отзывы и информацию о пользователях.

Пример дашборда для финаналитика

Пример дашборда для финаналитика от Visiology — без программирования можно настроить внешний вид отчета и логику интерактивного взаимодействия. Источник: Visiology Dashboards

На онлайн-курсе Skypro «Аналитик данных» научитесь владеть базовыми формулами Excel, работать с нестандартными данными, статистикой. Кроме Excel, вы изучите Metabase, SQL, Power BI, язык программирования Python. Программа подойдет даже тем, у кого совсем нет опыта в анализе и кто не любит математику. Вас ждут живые вебинары, мастер-классы, домашки с разбором, помощь наставников.

Сколько зарабатывает аналитик

Зарплата зависит от опыта специалиста и региона компании-работодателя. В среднем в России финаналитик с опытом работы от года получает от 100 000 до 300 000 ₽ в месяц. В московских компаниях предлагают 146 000 ₽, в Санкт-Петербурге — 121 000 ₽. В городах-миллионниках специалисты без опыта могут рассчитывать на зарплату от 50 000 ₽, в городах поменьше предлагают от 30 000 ₽.

Средние зарплаты на основе предложений работодателей в вакансиях

Средние зарплаты на основе предложений работодателей в вакансиях. Источник: zarplan.com

Вакансии для специалистов без опыта

Вакансии для специалистов без опыта. Источник: hh.ru

Оклады специалистов с опытом работы от года до трех лет стартуют от 60 000 ₽, а средняя зарплата составляет 100 000 ₽. Размер зависит от отрасли работодателя. Оптовые торговцы, крупные импортеры, IT-компании предлагают более высокие зарплаты.

Вакансии для специалистов с опытом работы

Вакансии для специалистов с опытом работы от года до трех лет. Источник: hh.ru

У специалистов с опытом работы свыше трех лет зарплатные предложения стартуют от 100 000 ₽ и зависят от должности и перечня задач. Рядовым финаналитикам в среднем обещают 100 000 ₽, финансовым менеджеру и контроллеру — 120 000 ₽, финдиректору — 250 000 ₽.

Вакансии для специалистов с опытом от трех лет.

Вакансии для специалистов с опытом от трех лет. Источник: hh.ru

Чтобы достичь нужного уровня дохода, учитесь профессии в Skypro с гарантией трудоустройства. Не знаете, что выбрать, — приходите на бесплатный онлайн-марафон. За три дня вы получите краткий обзор профессий, узнаете, как стать специалистом, чем они занимаются и легко ли найти работу.

Варианты карьеры финансового аналитика

💳 Ведущий или старший финаналитик — лид-аналитик в отделе, консультирует коллег из других подразделений.

💳 Финансовый менеджер — управляет проектами и командой.

💳 Финансовый директор компании — отвечает за финансы всей компании и принимает решения по бюджету.

💳 Инвестиционный аналитик — оценивает инвестиции и управляет инвестиционным портфелем компании.

💳 Финансовый консультант — работает на аутсорсе, помогает разобраться с финансами.

Как освоить профессию с нуля

Чтобы освоить профессию финансового аналитика с нуля, есть три варианта:

Перейти со смежной специальности. Например, экономисту, бухгалтеру, финансисту достаточно пройти профильный курс или самостоятельно получить недостающие навыки.

Получить дополнительное образование в вузе. Большинство компаний ищут специалистов с релевантным образованием — экономическим или математическим. В вузе можно получить диплом о профессиональной переподготовке. Например, в МГУ, ВШЭ, РАНХиГС, Государственном университете управления. Но при этом нет гарантии, что знаний и навыков после обучения хватит для работы.

Пройти профильные онлайн-курсы. Оптимальный выбор для тех, кто хочет войти в профессию с нуля. Программа обучения дает больше практических навыков, чем теории. Преподаватели — практикующие эксперты в отрасли. Например, руководители отделов аналитики, финдиректоры.

При обучении в Skypro, например на курсе «Аналитик данных», вы получите доступ к закрытому чату-сообществу с вакансиями, диплом о профессиональной переподготовке и готовые проекты в портфолио. Это поможет найти ту работу, о которой вы мечтаете.

Профессию можно освоить с нуля. Но финансовому аналитику без опыта лучше работать с финансовым директором, чтобы тот проверял все отчеты на достоверность.

Поэтому обучиться — только половина дела. Главное, чтобы собственник мог с помощью данных финансового аналитика проверять отчетность, анализировать показатели, планировать выручку.

Николай Ившин
финансист, основатель агентства финансовых директоров «Финсовет»

Плюсы и минусы профессии финансовый аналитик

Плюсы Минусы
✔️ Высокая зарплата — даже новички получают от 50 000 ₽, а уже через год практики — от 100 000 ₽ . ❌ Большая ответственность — ошибка в оценке инвестиций приведет к тому, что компания вложит деньги в убыточный проект.
✔️ Интересная работа — исследования и гипотезы, проекты по автоматизации бизнес-процессов, стратегии. ❌ Относительно высокий порог входа — нужно иметь профильное высшее образование или пройти учебный курс с отработкой навыков. Самостоятельно изучить профессию сложно.
✔️ Карьерный рост — есть возможность расширять компетенции в анализе данных, планировании, инвестициях. ❌ Постоянная учеба — аналитик должен разбираться в новых методиках и программах, повышать компетенции, чтобы быть в курсе тенденций.

У профессии хорошая карьерная перспектива — это плюс. Специалисты часто становятся руководителями в крупных подразделениях больших компаний.

В такой работе нет рутины — постоянно нужно разбираться и использовать самые современные технологии. А значит, специалист будет востребованным и уверенно себя чувствовать в профессии.

Из минусов — постоянная активная работа в течение всей карьеры. Нельзя просто выучить технологию и использовать только ее. Часто работа предполагает сидячий образ жизни. Специалист общается с менеджером, но не всегда это комфортное общение. Бывает, что нужно доказывать свою точку зрения или спорить.

Дмитрий Белан
Self SAP Logistic Subcontractor, индивидуальный предприниматель

Главное: кто такой финансовый аналитик

🔸 Аналитик финансовых данных — это специалист, который анализирует доходы, расходы, баланс и другие экономические показатели. С их помощью он оценивает состояние компании, прогнозирует выручку, принимает решение, инвестировать ли в проект.

🔸 Работают такие специалисты в банках, страховых, инвестиционных и пенсионных фондах, госучреждениях, научных институтах, средних и крупных компаниях всех отраслей. Карьера развивается в следующих направлениях: ведущий или старший финаналитик, финменеджер, финдиректор компании, инвестиционный аналитик, независимый финконсультант.

🔸 В задачи финансового аналитика входит: анализ финансово-хозяйственной деятельности и движения денежных потоков, составление и контроль бюджетов, разработка бизнес-стратегии, оценка рынков, подготовка отчетности для руководителя.

🔸 Чтобы освоить профессию финансового аналитика с нуля, нужно знать основы математической статистики, экономические показатели, научиться работать с программами для сбора и обработки информации и инструментами визуализации отчетов.

Добавить комментарий