В Бауманке разработали ИИ, способный выявлять мошенников

Главное:

• Учёные МГТУ им. Н.Э. Баумана разработали ИИ-модель для выявления мошенников в финансовом секторе.
• Модель анализирует аномалии в данных о юридических лицах для составления списка подозрительных налогоплательщиков.
• По данным Банка России, в третьем квартале 2024 года было зафиксировано рекордное количество операций, совершённых без согласия клиентов.

Инновации в борьбе с мошенничеством

Недавние успехи в сфере защиты от финансовых преступлений включают разработку инновационной модели искусственного интеллекта (ИИ) от учёных МГТУ им. Н.Э. Баумана и специалистов Научно-образовательного центра ФНС. Как пояснил главный научный сотрудник НОЦ Вадим Тынченко, данная модель способна обрабатывать и анализировать большие массивы обезличенных данных о регистрации юридических лиц, что позволяет эффективно вычислять мошеннические схемы.

ИИ-модель идентифицирует организации, которые могут вызывать подозрения, на основе трёх ключевых факторов: адреса регистрации, данных о руководителе и учредителе. Благодаря мощным вычислительным системам НОЦ, модель может обрабатывать информацию о сотнях тысяч компаний в час, что делает её незаменимым инструментом для финансовых учреждений.

Статистика мошенничества в России

Согласно статистическим данным, опубликованным Банком России, в третьем квартале 2024 года отечественные банки зафиксировали 348,6 тысячи операций, совершённых без согласия клиентов, на общую сумму 9,3 миллиарда рублей. Это высокие показатели, что свидетельствует о наличии серьёзной проблемы с мошенничеством как среди юридических, так и физических лиц. Такие объёмы мошенничества не наблюдались с 2020 года, что подчеркивает актуальность и необходимость внедрения новых технологий в области безопасности финансовых трансакций.

Перспективы использования ИИ

Применение искусственного интеллекта для борьбы с финансовыми преступлениями представляет собой важное направление научных исследований и практического применения технологий. Существует множество факторов, способствующих росту популярности ИИ в финансовой сфере, включая постоянное увеличение объёмов транзакций и сложность мошеннических схем.

Важно отметить, что использование ИИ может не только ускорить процесс выявления мошенников, но и существенно снизить риски для банков и их клиентов. Разработка таких технологий также открывает новые горизонты в области предсказательной аналитики и автоматизации обслуживания, что, безусловно, является актуальной темой для дальнейших исследований и внедрений в России.