Финансовый менеджер — специалист, который может работать в любой сфере. Он следит, чтобы компания была финансово стабильной, и стремится повысить ее доходность. Подробнее о специалисте рассказываем в статье.
Кто такой финансовый менеджер
Финансовый менеджер — это специалист, который управляет финансовыми ресурсами компании. Он играет важную роль в бизнесе — поддерживает его финансовую стабильность и рентабельность.
Основные обязанности финансового менеджера:
Финансовое планирование. Создает и реализует финансовые планы, прогнозирует доходы и расходы и определяет, какие ресурсы нужны.
Управление активами и пассивами. Оптимизирует структуры активов и пассивов компании, чтобы обеспечить ликвидность и финансовую устойчивость. Для этого управляет оборотными средствами, инвестициями и кредитами.
Контроль за финансовыми потоками. Мониторит и анализирует денежные потоки, обеспечивает своевременное поступление средств и контролирует расходы.
Оценка финансовых рисков. Оценивает финансовые риски — колебания валютных курсов, изменение процентных ставок и кредитные риски. Еще разрабатывает стратегии для их минимизации.
Финансовый анализ и отчетность. Подготавливает финансовую отчетность, анализирует финансовые показатели и составляет рекомендации, как улучшить финансовые результаты.
Цель финансового менеджера — эффективно управлять средствами, повышать доходность и обеспечивать финансовую стабильность. Он помогает компании принимать обоснованные решения, связанные с инвестициями, финансированием и управлением рисками. Благодаря этому бизнес устойчивый и растет в долгосрочной перспективе.
Вы можете играть важную роль в бизнесе, если будете работать аналитиком или маркетологом. Обучиться этим профессиям можно в Skypro. В университете много практики, а в портфолио у вас будет несколько работ, которые помогут устроиться на работу.
Чем занимается финансовый менеджер
Рассмотрим на примерах, чем занимается специалист.
Планирует финансы и бюджет
Разрабатывает финансовые планы и бюджеты, которые отражают цели компании и определяют, как будут распределяться ресурсы для достижения этих целей.
Например, разрабатывает годовой бюджет: анализирует прошлые финансовые данные, прогнозирует будущие доходы и расходы, создает бюджеты для разных департаментов. Например, планирует расходы на маркетинг, операционные затраты и инвестиции в новое оборудование.
Еще анализирует сезонные колебания. Для компаний, работающих в сезонных отраслях, финансовый менеджер планирует денежные потоки с учетом колебаний доходов в разные времена года.
Управляет активами и пассивами
Принимает инвестиционные решения — в какие инвестиционные инструменты вложить свободные деньги, чтобы максимизировать доходность. Это могут быть, например, акции, депозиты.
Еще управляет дебиторской и кредиторской задолженностями: следит за тем, чтобы компания своевременно получала платежи от клиентов и сама не задерживала выплаты поставщикам. Так получается поддерживать положительный денежный поток.
Контролирует денежные потоки
Финансовый менеджер отслеживает движения денежных средств в компании, чтобы их хватало на операционные расходы и инвестиции.
Анализирует ежедневные поступления и выплаты, чтобы избежать кассовых разрывов и поддерживать необходимый уровень ликвидности. Еще разрабатывает стратегии управления ликвидностью — может рекомендовать привлечь краткосрочное финансирование (например, кредитные линии) в периоды высокого спроса на наличные средства.
Оценивает и управляет финансовыми рисками
Если компания работает на международных рынках, финансовый менеджер может использовать валютные опционы или форвардные контракты, чтобы защитить от колебаний валютных курсов.
Может рекомендовать кредитное страхование или анализ кредитоспособности контрагентов, чтобы клиенты с большей вероятностью платили по кредитам.
Проводит финансовый анализ и составляет отчетность
Финансовый менеджер анализирует финансовые показатели компании и готовит отчетность для внутренних и внешних заинтересованных сторон.
Например, анализирует рентабельность проектов: оценивает, насколько выгодно было вложение средств в тот или иной проект, рассчитывая рентабельность инвестиций (ROI) или чистую приведенную стоимость (NPV).
Подготавливает финансовую отчетность: составляет отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств и приводит их к стандартам бухгалтерского учета и требованиям регулирующих органов.
В чем отличие финансового менеджера от финансового аналитика и бухгалтера
Несмотря на то что все три специалиста работают с финансами компании, их функции и задачи различаются. Финансовый менеджер сосредоточен на стратегическом управлении финансами и инвестициями, бухгалтер отвечает за точность учета и отчетности, а финансовый аналитик детально изучает данные, чтобы принимать правильные инвестиционные и стратегические решения.
В таблице хорошо видны сходства и различия этих трех специалистов.
| Финансовый менеджер | Бухгалтер | Финансовый аналитик | |
| Основные обязанности | Планировать финансы, управлять активами и пассивами, контролировать денежные потоки, оценивать и управлять финансовыми рисками, составлять финансовую отчетность и проводить анализ | Вести бухгалтерский учет, подготавливать финансовую и налоговую отчетность, контролировать соблюдение бухгалтерских стандартов, вести учет зарплаты, доходов и расходов | Анализировать финансовые данные, оценивать инвестиционные возможности, прогнозировать финансовые показатели, поддерживать инвестиционные решения, анализировать рынок и конкурентную среду |
| Похожесть | Работа с финансовыми данными | ||
| Цель | Оптимизировать финансовую деятельности компании | Обеспечить точность и достоверность финансовой отчетности | Помогать принимать инвестиционные и стратегические решения |
| Необходимые навыки | Стратегическое мышление, управление рисками, лидерские навыки | Внимание к деталям, знание бухгалтерских стандартов, навыки работы с бухгалтерскими программами | Аналитическое мышление, навыки моделирования и прогнозирования, исследовательские навыки |
| Влияние на бизнес | Высокое стратегическое влияние | Поддержка операционной деятельности | Поддержка стратегических и инвестиционных решений |
Плюсы и минусы профессии финансовый менеджер
Вот таблица с плюсами и минусами профессии финансового менеджера.
| Плюсы | Минусы | |
| Влияние на бизнес | Стратегическое. Финансовый менеджер принимает ключевые решения, которые определяют направление развития компании | Высокий уровень ответственности. Неправильные решения могут привести к значительным финансовым потерям для компании |
| Разнообразие задач | Широкий круг обязанностей. Менеджер планирует, анализирует, управляет рисками, инвестирует и контролирует денежные потоки | Давление и стресс. Работает с большим количеством задач и ему нужно быстро принимать решения — это стрессово |
| Карьерные возможности | Потенциал карьерного роста. Можно вырасти до уровня топ-менеджмента, например финансового директора (CFO) | Конкуренция. Высокие требования к квалификации и опыту усложняют продвижение, особенно в крупных компаниях |
| Знания и навыки | Развитие профессиональных навыков. Возможно углубленно изучать финансы, управлять рисками и заниматься стратегическим планированием | Необходимость постоянного обучения. Финансовые рынки и инструменты быстро меняются, требуют постоянного обновления знаний |
| Влияние на рост компании | Участие в формировании стратегий. Помогает улучшать финансовые показатели и поддерживать долгосрочный успех компании | Зависимость от внешних факторов. Экономические условия и рыночные колебания могут негативно влиять на работу и принятие решений |
| Работа в команде | Взаимодействие с разными департаментами. Работа требует координации с маркетингом, операционным отделом и высшим руководством | Возможные конфликты интересов. Разные департаменты могут иметь разные приоритеты. Это требует от финансового менеджера умения балансировать |
Что должен знать и уметь финансовый менеджер
Специалист должен много знать и постоянно развиваться, чтобы эффективно управлять финансами компании и помогать ей расти.
Вот основные компетенции, которые нужны для работы.
Технические знания и навыки
Финансовый анализ и отчетность. Должен уметь анализировать финансовые отчеты — баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств. Это нужно, чтобы оценивать финансовое состояние компании, находить сильные и слабые стороны и принимать обоснованные решения.
Управление денежными потоками. Должен уметь планировать и контролировать поступление и расходование денежных средств. Это критически важно, чтобы обеспечивать ликвидность компании и своевременно выполнять финансовые обязательства.
Бюджетирование и финансовое планирование. Должен уметь разрабатывать финансовые планы и бюджет, прогнозировать доходы и расходы, распределять ресурсы и оценивать эффективность инвестиций. Это важно, чтобы достигать стратегических целей.
Управление рисками. Должен уметь оценивать и управлять финансовыми рисками — кредитными, валютными и рыночными. Так он сможет минимизировать возможные убытки и защитить активы компании.
Инвестиционный анализ и управление капиталом. Финансовый менеджер оценивает инвестиционные возможности и принимает решения о размещении капитала, чтобы максимизировать доходность и обеспечить долгосрочный рост компании.
Знание налогового законодательства и регуляций. Это нужно, чтобы все финансовые операции соответствовали законам и чтобы избежать штрафов или других юридических проблем.
Софт-скилы
Коммуникационные навыки. Финансовый менеджер должен эффективно общаться с разными стейкхолдерами — высшим руководством, сотрудниками, инвесторами и внешними партнерами. Это важно, чтобы объяснять сложные финансовые данные и рекомендации и достигать согласия по стратегическим вопросам.
Аналитическое мышление. Способность к аналитическому мышлению помогает финансовому менеджеру решать сложные проблемы, анализировать большие объемы данных и выявлять тренды, которые могут повлиять на бизнес.
Стратегическое мышление. Специалист должен уметь думать стратегически, оценивать долгосрочные последствия финансовых решений и разрабатывать стратегии, которые будут помогать расти компании и становиться устойчивой.
Умение работать в команде. Финансовый менеджер часто взаимодействует с различными департаментами и должен уметь работать в команде, чтобы интегрировать финансовую стратегию в общую бизнес-стратегию компании.
Лидерские навыки. Лидерские качества важны, чтобы управлять командой финансовых специалистов, мотивировать сотрудников и эффективно управлять проектами.
Умение работать под давлением. Работа финансового менеджера часто связана с дедлайнами и высоким уровнем ответственности, поэтому важно уметь сохранять спокойствие и принимать взвешенные решения в стрессовых ситуациях.
Если у вас хорошо развиты софт-скилы, попробуйте стать менеджером проектов. Это важный сотрудник в IТ: он контролирует выполнение задач и ведет проект к успеху. Учиться профессии можно в Skypro. Вы будете практиковаться на реальных проектах и пройдете стажировку в Skyeng или в компании-партнере.
Как стать финансовым менеджером
Есть два способа стать финансовым менеджером: освоить профессию с нуля или перейти со смежной специальности.
Освоить профессию с нуля
Получите образование. Сначала получите образование в области финансов, экономики, бухгалтерского учета или управления. Это даст фундаментальные знания. Без высшего образования вас вряд ли возьмут на эту должность.
Еще можете попробовать получить профессиональные сертификаты: CFA (Chartered Financial Analyst), CPA (Certified Public Accountant) или CMA (Certified Management Accountant). Они могут повысить вашу квалификацию и конкурентоспособность на рынке труда.
Получите опыт. Проходите стажировки и практики. Начните с работы на младших позициях, например, финансовым ассистентом или бухгалтером. Это даст практический опыт и понимание, как работать в финансовой сфере.
Развивайте навыки. Развивайте умение общаться, аналитическое мышление, стратегическое планирование и лидерство. Это важно, чтобы успешно управлять финансами и взаимодействовать с командой.
Во время работы нужно будет обучаться постоянно. Финансовые рынки и технологии постоянно меняются, поэтому нужно регулярно обновлять свои знания: проходить курсы, посещать семинары и читать профессиональную литературу.
Перейти со смежной специальности
Оцените текущие навыки. Если работаете в смежной области — бухгалтерии, маркетинге или управлении проектами — определите, какие из текущих навыков могут быть полезны в финансовом менеджменте.
Получите дополнительное образование. Рассмотрите возможность повысить квалификацию или получить второе образование в области финансов. Это может быть программа MBA с уклоном на финансы или специализированные курсы по финансовому менеджменту.
Получите релевантный опыт. Постарайтесь участвовать в проектах, которые связаны с финансовым анализом, бюджетированием или управлением рисками. Это поможет получить практический опыт, чтобы перейти в финансовую сферу.
Посещайте конференции, семинары и используйте профессиональные платформы — hh.ru, Linkedin, SuperJob, чтобы найти работу в новой сфере.
Карьерный рост финансового менеджера
Устроиться финансовым менеджером сразу после университета не получится. Сначала нужно набраться опыта и показать руководству, что вам можно доверять.
Начальными позициями могут быть:
- финансовый аналитик — он анализирует финансовые данные и готовит отчеты для руководства;
- ассистент финансового менеджера — он помогает составлять бюджеты и управлять денежными потоками.
Уже после этих позиций можно претендовать на должность финансового менеджера, а потом и старшего финансового менеджера, если в компании несколько специалистов. После этой позиции можете стать финансовым директором. Он отвечает за все финансовые аспекты компании: стратегическое планирование, управление активами и пассивами, а также взаимодействие с инвесторами и регулирующими органами. А с опытом работы финансовым директором возможно продвижение на позиции исполнительного директора или другие топовые должности.
Чтобы расти от позиции к позиции, всегда нужно следовать трем правилам:
- Постоянно обучаться и развиваться. Финансовая индустрия быстро меняется, поэтому важно время от времени обновлять свои знания и навыки.
- Устанавливать профессиональные контакты. Создание и поддержание профессиональных контактов может помочь продвигаться по карьере и достигать новых вершин.
- Развивать лидерские качества. Развитие лидерских навыков и умения управлять командой важны, чтобы переходить на более высокие управленческие позиции.
Сколько зарабатывает финансовый менеджер
Зарплата финансового менеджера может варьироваться в зависимости от региона, компании и уровня опыта. Вот несколько примеров зарплат для финансовых менеджеров, собранных с hh.ru:
ИП продавец на Wildberries предлагает зарплату от 70 000 ₽ до 120 000 ₽. Работа удаленная. Нужно оптимизировать движение денежных средств, создать финансовую модель, спланировать и распределить бюджет по отделам, обновить юнит-экономику.
Пивоваренная компания из Воронежа предлагает специалисту от 80 000 ₽. Работа в офисе, требуют не меньше трех лет опыта. Среди обязанностей: подготавливать финансовую отчетность, рассчитывать и распределять бюджет, управлять денежными потоками, выявлять финансово неэффективные операции.
Строительная компания в Москве предлагает от 180 000 ₽. Работа в офисе, опыт от трех лет. Нужно составлять платежный календарь, отчитываться за доходы и расходы, подготавливать операционные и стратегические планы, открывать кредитные линии, планировать и оптимизировать налоги и затраты.
Где работает финансовый менеджер
Специалисты работают в различных отраслях и компаниях, где они управляют финансовыми ресурсами и обеспечивают финансовую устойчивость организации. Вот некоторые из мест, где они могут быть заняты.
Корпоративные компании. Финансовые менеджеры в крупных и средних корпорациях занимаются финансовым планированием, анализом и управлением рисками и взаимодействуют с инвесторами и акционерами.
Банки и финансовые учреждения. В банковском секторе финансовые менеджеры могут управлять активами, анализировать финансовые продукты, управлять рисками и заниматься кредитованием.
Инвестиционные компании и фонды. Финансовые менеджеры в инвестиционных компаниях управляют портфелями инвестиций, анализируют финансовые рынки и стратегически планируют инвестиции.
Консалтинговые фирмы. В консалтинговых фирмах финансовые менеджеры могут работать над проектами, связанными с финансовым консультированием, оптимизацией затрат, реструктуризацией и оценкой компаний.
Государственные и некоммерческие организации. В этих организациях финансовые менеджеры управляют бюджетами, финансированием и обеспечивают эффективное использование ресурсов.
Производственные компании. В производственных компаниях финансовые менеджеры контролируют затраты, разрабатывают бюджеты и анализируют эффективность операций.
Технологические и IT-компании. В этом секторе финансовые менеджеры управляют финансированием разработки продуктов, инвестиций в технологии и анализом доходности проектов.
Здравоохранение и фармацевтика. В этих отраслях финансовые менеджеры планируют и управляют бюджетами для медицинских учреждений, исследований и разработок.
В Skypro вы можете получить опыт по смежным профессиям — «Менеджер проектов» или «Интернет-маркетолог». В основе обучения — практика. В портфолио будет несколько проектов. Центр карьеры поможет искать работу и проходить собеседования.
Самое важное о профессии финансовый менеджер
- Финансовый менеджер управляет финансовыми ресурсами компании. Он распределяет, отслеживает, старается приумножить, оценивает финансовые риски.
- Чтобы стать финансовым менеджером, нужно получить высшее образование. Одних курсов недостаточно. Либо можно перейти из смежной специальности, если получить релевантный опыт или дополнительное образование.
- Кроме хард-скилов финансовый менеджер должен уметь коммуницировать с разными людьми и иметь лидерские навыки.
- Специалист может работать в любой сфере. Есть удаленные вакансии, но работодатели предпочитают, чтобы менеджер работал в офисе. Зарплата зависит от опыта, компании и города, но в среднем составляет от 70 000 до 200 000 ₽.
Добавить комментарий